Comment bien gérer la trésorerie d'un restaurant
Vous un êtes un restaurateur ? Vous avez quelques difficultés pour gérer votre trésorerie ? Nous vous donnons tous les conseils pour bien piloter les finances de votre établissement.
Ces derniers temps les restaurateurs ont été confrontés à des changements massifs. Il y a eu bien sûr la crise du COVID 19 qui a imposé la fermeture des restaurants pendant de longs mois, mais également la contraction économique. Nous pouvons aussi évoquer la transformation du secteur avec l’émergence du « click and collecte » ainsi que l’apparition des plateformes de livraison comme UberEats.
Face à tous ces bouleversements, les restaurateurs ont dû sans cesse se réinventer et trouver de nouvelles stratégies pour préserver leur activité.
Dans ces contextes parfois difficiles, voici quelques conseils pour optimiser la trésorerie de votre restaurant.
Etablir votre tableau de trésorerie
Pour un suivi de trésorerie efficace, vous devez d'abord structurer vos flux de dépenses et de recette à travers un tableau de trésorerie.
Cela permet d'analyser plus facilement les entrées et sorties d'argent et d'identifier rapidement les leviers de croissance ou de réduction des coûts.
Comme dit le diction « Mieux vaut prévenir que guérir », votre tableau de trésorerie vous permettra d’y voir plus clair et de prévenir les défauts de trésorerie éventuels qui peuvent ralentir votre développement et vous causer beaucoup de tracas avec votre banquier.
Vous allez pourvoir anticiper vos besoins de financement, planifier vos investissements au bon moment et visualiser les éventuelles périodes difficiles à venir.
Mais comment on fait ça ?
C'est très simple! Trezorino intègre un tableau de trésorerie complètement digitalisé, il est composé de deux parties, la première partie est constitué d'une liste de recettes et la seconde est une liste de dépenses. Vos entrées et sorties d’argent sont réparties mois par mois pour une vision claire de votre trésorerie passée, présente et future.
A cela s'ajoute une ligne intitulé "Trésorerie fin de mois" qui permet de visualiser l'évolution de votre trésorerie mois par mois.
Voici à quoi pourrait ressembler votre tableau de trésorerie :
Comme vous pouvez le voir nous avons organisé les recettes et les dépenses à travers des catégories pour mieux analyser et gérer les flux financiers.
Maintenant que vous savez comment se présente un tableau de trésorerie, nous allons vous aider à l'organiser.
Organiser votre tableau de trésorerie
Commençons par les encaissements!
Voici un exemple de la partie encaissements pour un restaurant :
Maintenant que vous avez organisé vos encaissements, passons à la partie des décaissements (ou des dépenses).
Vous devez élaborer la liste de toutes les dépenses de votre entreprise et les classer par catégories. Surtout ne rien oublier car cela peut fausser le pilotage de votre trésorerie.
Pour vous aider voici une liste des dépenses pour un restaurant, cette liste n'est pas exhaustif, elle doit seulement vous servir de modèle pour établir votre propre liste.
Charges fixes
Charges variables
Frais de personnel
Banques
Impôts & Taxes
Fournisseurs
Ca y est, votre tableau de trésorerie est prêt !
Vous avez toujours la possibilité à chaque moment de modifier le modèle de catégorie en fonction de l’évolution de votre activité.
Maintenant vous pouvez connecter votre banque et établir votre prévisionnel.
Centralisez vos transactions bancaires
En Synchronisant vos comptes bancaires avec Trezorino, toutes vos transactions sont importées instantanément. Notre algorithme intelligent se charge pour vous d’affecter les transactions dans les catégories que vous avez définies.
Votre tableau de trésorerie est enrichis, vous visualisez pour chaque catégorie les sommes de vos recettes et de vos dépenses imputées sur les mois passés et sur le mois courant.
A l'issue de l'initialisation, votre tableau de bord est mis à jour quotidiennement et automatiquement par les nouvelles transactions bancaires.
A ce stade, vous avez la possibilité d’identifier et d’analyser rigoureusement les coûts fixes de votre restaurant et d'établir un plan afin de les réduire au maximum. Vous pouvez par exemple réaliser une campagne de négociation avec vos fournisseurs pour revoir ensemble les prix et des délais de paiement.
Vous avez maintenant un tableau de trésorerie enrichi par les encaissements et les décaissements des mois précédents et du mois en cours. L'analyse des revenus et des dépenses passées permet de mieux ajuster ses prévisions sur les prochains mois.
Notre prochaine étape, est donc de vous présenter comment réaliser un prévisionnel fiable.
Un prévisionnel plus facile à réaliser et plus fiable
L'analyse de vos dépenses et vos recettes passées, vous permet de réaliser vos projections vers l’avenir et définir en quelques clics vos prévisions de trésorerie mois par mois. Cela permet d’éviter les mauvaises surprises et d’établir un plan d’action sain pour assurer le développement de votre restaurant.
Pour établir votre prévisionnel d'encaissement, prenez en compte la saisonnalité des ventes, si vous avez une terrasse vos ventes en salle seront peut-être plus importante l'été et que l'hiver.
Grâce à ce tableau de trésorerie vous allez comprendre où se trouve les marges les plus importantes et sur quelle activité les volumes de ventes sont en croissance. Cela permet stratégiquement de mieux répartir ses investissements et développer de nouveaux canaux de ventes.
Pour vos décaissements, de la même manière entrez pour chaque mois et pour chaque catégorie vos dépenses prévisionnelles. Par exemple vous pouvez prévoir des budgets plus conséquent pour l'achat de sorbets sur les périodes chaudes de l'année.
Pour chaque budget de dépenses, vous visualiser mois par mois si ces derniers ont été respectés ou dépassés.
Attention notez bien que vos prévisions mensuelles sont en TTC.
Vous pouvez également utiliser différents scénarios de trésorerie afin de simuler des hypothèses optimistes pour votre développement ou pessimistes suite à un imprévu.
Des scénarios de trésorerie
Par exemple, vous désirez réaliser des travaux d’aménagement de votre restaurant, mais vous voulez déterminer l’impact sur votre trésorerie : Quelle est la meilleure période pour réaliser ses travaux ? Quelle serait la perte de chiffre d’affaires pendant cette période ? Est-ce que vous avez besoin de financement ?
Vous projetez d’ouvrir un second restaurant, réalisez alors votre business plan complet dans Trezorino, et partagez-le avec votre banquier afin de trouver les financements nécessaires.
La simulation de différents scénarios vous permet de prendre en compte toutes les éventualités possibles et de mieux gérer votre trésorerie en cas de difficultés.
Une gestion de trésorerie collaborative
Si vous possédez plusieurs restaurants vous pouvez suivre leurs trésoreries de manière distincte, ce qui permet d’agir rapidement au niveau de l’établissement qui en a besoin. Vous avez également la possibilité de suivre votre trésorerie de manière consolidée et définir vos investissements futurs globalement.
Chaque tableau de trésorerie peut être partagé avec vos associés ou vos investisseurs, vous pouvez également donner un accès limité à la trésorerie d’un restaurant pour les gestionnaires si vous en avez.
