Les sociétes de services numériques ESN face au défi de la gestion de trésorerie

Il est important pour les entreprises de services numériques (ESN) de suivre de près leur trésorerie, car celles-ci sont souvent très tendues. La raison principale de cette tension est le délai important entre les paiements fournisseurs et les règlements clients. Ces écarts peuvent s'accentuer lorsqu'il existe des engagements au forfait pour des prestations à long terme et entraîner des insuffisances de trésorerie temporaires. Cela peut avoir un impact considérable dans le développement de leur activité et, dans certains cas, cela peut devenir une menace pour leur pérennité.

Les ESN fournissent des services numériques aux clients. Ces services peuvent inclure la conception de sites Web, le développement de logiciels, le cloud computing, la sécurité informatique, le service de conseil et le support technique.

Pour accompagner les clients dans leur transformation digitale, les ESN doivent suivre en permanence les tendances du marché et investir dans la technologie pour se démarquer de leurs concurrents.

Il est également important pour les ESN d'investir dans les compétences de leurs équipes afin qu'elles soient en mesure de répondre aux besoins de leurs clients et leur offrir une expérience unique.

Si vous gérez une ESN et que vous désirez planifier vos investissements et étudier leurs impacts sur la trésorerie, il convient de prendre certaines mesures importantes pour un pilotage financier efficace de votre entreprise.

Voici une liste non exhaustive des mesures que vous pourriez prendre en tant que ESN :

Comment une solution comme Trezorino peut-elle aider les ESN ?

Grâce à Trezorino, vous gagnez en efficacité et en productivité. Elle est la solution idéale pour les ESN qui souhaitent mieux maîtriser leur trésorerie et investir dans leur avenir.

Etablir un tableau de trésorerie et structurer vos flux financiers

Pour un suivi de trésorerie efficace, vous devez d'abord structurer vos flux de dépenses et de recette à travers un tableau de trésorerie.

La bonne nouvelle c'est que Trézorino intègre un tableau de trésorerie simple d'utilisation et complètement automatisé.

Pour ceux qui se demandent ce qu'est un tableau de trésorerie, ne vous inquiétez pas nous allons le définir immédiatement. Un tableau de trésorerie permet de suivre vos flux de trésorerie (encaissements et décaissements) réalisés et à venir.

Concrètement, c'est un tableau composé de deux parties, la première liste les encaissements et la seconde les décaissements. Vos entrées et sorties de cash sont réparties mois par mois et vous pouvez ainsi visualiser l'évolution de votre trésorerie dans le temps.

Voici à quoi pourrait ressembler votre tableau de trésorerie :

Comme vous pouvez le constater, dans l'exemple ci-dessus nous avons organisé les dépenses et les recettes à travers des catégories. Cela permet de structurer vos flux financiers de manière personnalisée en fonction de votre activité.

Votre analyse de trésorerie en sera facilitée et vous pourrez identifier instantanément les dépassements de budget ou vérifier si les objectifs commerciaux ont été atteints.

Nous allons voir maintenant comment structurer vos flux financiers. Par exemple, vous pourriez organiser vos décaissements en fonction de la nature de vos dépenses :

Pour chaque catégorie de décaissement, vous visualisez les dépenses réelles passées pour mieux déterminer et fixer les montants prévisionnels pour la période en cours et les périodes futures.

Pour maitriser vos échéances fiscales et sociales vous pouvez également structurer cela avec des sous-catégories. Pour reprendre notre exemple ci-dessus, vous pouvez inclure sous la catégorie "Impôts et taxes" les sous-catégories suivantes:

De la même manière vous pouvez créer des sous-catégories de décaissements pour les échéances sociales, pour les cotisations URSSAF, de retraite et de prévoyance afin de mieux anticiper les échéances à venir et éviter une défaillance.

Maintenant que votre tableau de trésorerie est organisé selon vos flux de dépenses et de recettes, nous allons voir comment on peut l'alimenter avec vos données financières.

Centraliser vos données financières

Pour enrichir votre tableau de trésorerie, utilisez notre connecteur bancaire. Trézorino se connecte à plus de 300 banques françaises et européenne et permet une intégration automatisée de vos factures.

Vous centralisez automatiquement toutes vos données financières et vous obtenez ainsi des chiffres cohérents et fiables directement à partir de vos comptes bancaires et de vos applications métiers.

Dès qu'une nouvelle transaction bancaire est intégrée, elle est catégorisée à la volée et votre tableau de trésorerie est mis à jour en temps réel. Grâce à cette mise à la mise jour en temps réel, vous constatez rapidement les catégories pour lesquelles il y a des dépassements effectifs ou à venir.

Vous gagnez ainsi un temps précieux pour vous concentrer essentiellement sur l'analyse de vos données et fixer vos objectifs.

Anticipez et modélisez vos scénarios de prévisions

Vous bénéficiez maintenant d'un tableau de trésorerie digital, organisé selon vos catégories de recettes et dépenses, qui centralise automatiquement vos données financières.

Maintenant vous allez optimiser vos dépenses par une analyse de vos décaissements passés par catégorie. Mais également maitrisez vos dépenses en fixant des budgets prévisionnels, chaque mois vous vérifiez que les budgets sont respectés, si ce n'est pas le cas vous pouvez agir rapidement pour en connaitre la cause et ajuster votre prévisionnel.

Côté encaissements, vous fixez vos objectifs de ventes selon votre catégorisation et vérifiez chaque mois si ils sont bien atteints. Si ce n'est pas le cas vous constatez immédiatement l'impact sur votre trésorerie et vous pouvez agir immédiatement en mettant en place un plan d'action efficace pour compenser cette perte de chiffre d'affaires.

Trézorino, vous offre également la possibilité de gérer plusieurs scénarios prévisionnels.

Le scénario principal est appelé "scénario de base". Votre scénario de base est votre scénario de référence et vous permet de piloter votre trésorerie au quotidien. Et à mesure que votre activité évolue, vous pouvez ajuster vos prévisions pour réagir rapidement aux situations imprévues et assurer votre développement.

Il existe également des scénarios alternatifs, qui permettent de simuler différentes hypothèses de travail. Ces scénarios peuvent être optimistes ou pessimistes selon les contextes étudiés :

La simulation de différents scénarios vous permet de considérer toutes les éventualités possibles et de mieux gérer votre trésorerie en cas de difficultés.

Votre tableau de trésorerie digital est maintenant prêt pour vous aider à piloter la stratégie financière de votre entreprise. Il ne vous reste plus qu'à partager vos prévisions avec vos collaborateurs et vos partenaires financiers.

Développez la culture cash au sein de votre entreprise

Trezorino, permet d’améliorer la communication entre les différents services de l’entreprise et de faciliter la collaboration.

Chaque manager peut gérer un tableau de trésorerie propre à son activité et suivre la performance réelle de ses opérations par rapport aux objectifs fixés et leur impact sur la trésorerie.

Le travail en équipe est une composante importante de Trezorino. Les collaborateurs peuvent envoyer des messages, partager des documents et collaborer sur un ou plusieurs tableaux de trésorerie. Les équipes peuvent ainsi travailler de manière plus efficace pour atteindre les objectifs financiers globaux de l’entreprise.

Intégration à vos applications métiers

Trezorino centralise toutes les données utiles à vos prévisions financières en s’intégrant à toutes les applications métiers.

Notre équipe dispose d'une vaste expérience pour répondre à des besoins spécifiques et réaliser des intégrations réussies quelles que soient la taille de l'entreprise ou l'application métier.

Vous l’avez compris, avec Trezorino, vous pouvez désormais dormir sur vos deux oreilles et être rassuré quant à l’avenir de votre entreprise.